Om oss

Zikta Invest AB har sedan 1987 arbetat med rådgivning inom försäkring och kapitalförvaltning. Vi är registrerade hos Bolagsverket och står under Finansinspektionens tillsyn. Vårt uppdrag är att skapa trygghet och långsiktigt värde för våra kunder genom professionell rådgivning och skräddarsydda lösningarZikta Invest AB (org.nr. 556321–0110, ”Zikta”) har verkat som distributör av försäkring med rådgivning sedan bildandet
1987 och sedan 2006 som försäkringsförmedlare. Zikta är registrerat hos Bolagsverket med Finansinspektionens tillstånd att
förmedla försäkring i samtliga livförsäkringsklasser. Vi är fristående från de svenska försäkringsbolag vi rekommenderar och
kan agera självständigt i förhållande till dem i våra kunders intresse. I fall vi har avtalade förpliktelser mot produktbolag
informerar vi våra kunder särskilt om förhållandet med angivande av bolag och förpliktelsens art. Bolagets tillstånd kan
kontrolleras i Bolagsverkets register, se kontaktuppgifter nedan. Vidare står Bolaget under tillsyn av Konsumentverket, se
kontaktuppgifter nedan, avseende marknadsföring och reklam

Zikta är anknutet ombud till Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB (org.nr. 556324–5447) enligt lag (2007:528) om
värdepappersmarknaden. Svensk Värdepappersservice (SVP) står under tillsyn av Finansinspektionen. Att vara anknutet
ombud innebär att vara knuten till ett fristående värdepappersbolag, i vårt fall Svensk Värdepappersservice, som granskar
våra affärer och vår dokumentation. Svensk Värdepappersservice ansvarar också för att vår verksamhet följer de regler och
riktlinjer som råder på den svenska värdepappersmarknaden och att du som kund erhåller det kundskydd du har rätt till.

Förköpsinformation är en central del av vår rådgivning. Den ger dig som kund en tydlig bild av villkor, risker och kostnader innan du fattar beslut.

Förköpsinformation

Innan du som kund fattar investeringsbeslut, vill vi att du bedömer hur viktigt det är för dig med så kallade hållbara investeringar.

Hållbara, eller ansvarsfulla investeringar är ett samlingsnamn för en rad olika arbetssätt som finansiella företag använder för att ta miljö- och samhällsansvar i sina produkter.

Vanliga metoder i hållbarhetsarbetet:

Produktbolaget väljer in bolag utifrån specifika kriterier för miljö, sociala och/eller affärsetiska frågor. Analysen av bolagens arbete med hållbarhet är i detta fall avgörande för valet av bolag i produkten. Vissa produkter har ett speciellt hållbarhetstema som t.ex. vatten eller miljöteknik.

Produktbolaget väljer bort vissa bolag. Det kan t.ex. handla om att man väljer bort företag inom vissa branscher som vapen, tobak, alkohol, spel eller pornografi.

Produktbolaget använder ett ägarinflytande för att påverka bolag i hållbarhetsfrågor. Det kan t.ex. handla om att ställa krav på en mer miljövänlig produktion eller på bättre arbetsvillkor i fabrikerna

När du får rådgivning av Bolaget kommer vi att bistå dig i denna fråga.

I samband med rådgivning och annan försäkringsdistribution kommer vi att diskutera hållbarhetsfrågan med dig för att säkerställa att du som kund, med hjälp av rådgivning, kan fatta ett välgrundat beslut i detta avseende. Vidare kommer vi att gå igenom den information som finns att hämta om produkterna i detta avseende samt gå igenom vilken påverkan hållbarhetsfaktorerna har på bl.a. din avkastning. Produktens hållbarhet kommer att beaktas på samma sätt som övriga relevanta faktorer för att du som kund ska hitta en lämplig produkt. Resultatet av genomgången kommer att dokumenteras tillsammans med övrigt material som hör ihop med försäkringsförmedlingen för att du lätt ska hitta det i efterhand.

Som en ytterligare hjälp finns ett par verktyg och märkningar att titta på innan rådgivningen för att underlätta. Nedan finner du en beskrivning av dessa.

Ta reda på hur hållbara fonder är på Hållbarhetsprofilen.se

Ett sätt för dig som kund att ta reda på hur en specifik fond placerar utifrån ett hållbarhetsperspektiv är att gå in på Hållbarhetsprofilen.se. Det är en sajt där man kan söka upp en fond man är intresserad av och läsa om vilka hållbarhetsaspekter som förvaltarna beaktar i förvaltningen av fonden. Du kan också filtrera och begränsa ditt urval av fonder. På så sätt kan du hitta fonder som väljer bort bolag verksamma inom till exempel fossila bränslen. Du kan också begränsa urvalet så att du filtrerar fram fonder som inte bara tar hänsyn till hållbarhetsfrågor när de väljer bolag utan där hållbarhetsfrågan faktiskt är avgörande vid val av bolag att investera i.

Morningstar

Morningstar har tagit fram ett enkelt och användbart verktyg, hållbarhetslövet, som du som kund kan använda för att hitta fonder med fokus på hållbart sparande. De fonder som har symbolen med lövet investerar i bolag med låg exponering mot fossila bränslen och låg koldioxidrisk. Med koldioxidrisk menas att bolagen inte skulle drabbas ekonomiskt om världsekonomin helt ställer om till låga koldioxidutsläpp eller att de är så pass energieffektiva att de inte skulle gå under om det infördes ett globalt pris på koldioxid.

Morningstar har också verktyget jordglober som innebär att de betygsätter fonder utifrån hur väl bolagen som ingår i fonden arbetar med hållbarhetsfrågor jämfört med andra fonder i samma kategori. I sin betygsättning tittar Morningstar på hur väl företagen som fonder investerat i hanterar frågor inom miljö, behandling av anställda och kunder och ägarstyrning.

Traditionell försäkring

Om du ska placera i en s.k. traditionell försäkring där det är försäkringsbolaget som sköter och
ansvarar för placeringarna i försäkringen måste du gå in på varje enskilt försäkringsbolags
hemsida för att få information om respektive försäkringsbolags hållbarhetsarbete.

Bra miljöval och försäkringar

Följ länken för att få information om märkningen Bra miljöval och försäkringar.
https://www.naturskyddsforeningen.se/bra-miljoval/forsakringar

Utdrag ur Bolagets ersättningspolicy ” Hållbara investeringar”.

I regelverket rörande hållbara investeringar ställs krav på att försäkringsförmedlare ska
informera kunderna om hållbarhetsrisker när en produkt väljs ut. Syftet är att kunderna ska
få en rättvisande och tydlig information så att de kan fatta välgrundade beslut i samband med
sina produktval med beaktande även av hållbarhetsriskerna. Det ska vara lätt för en kund att
förstå hur hållbar en produkt är, till exempel hur stor andel av de underliggande
investeringarna som är klassade som hållbara och vilka strategier förvaltare använder i sin
förvaltning.

Investeringsrådgivning
Som anknutet ombud till Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB (SVP) omfattas vi av deras hållbarhetsförklaring avseende den del av vår verksamhet som utgör investeringsrådgivning.

För att läsa mer om SVP:s arbete med hållbarhet, se https://www.svp.se/om-oss/hallbarhet/